자산 관리는 언제 어떻게 가치가 있습니까?
자산 관리 서비스는 현존하는 가장 높은 수준의 포괄적인 금융 서비스 중 하나입니다. 재무 계획 서비스는 개인의 재정 문제를 돕고 자산 관리 서비스는 일반적으로 투자를 처리하지만 자산 관리는 세금에서 부동산 계획, 자선 기부 등에 이르기까지 개인 재정의 모든 부분을 포함할 수 있습니다. 하지만 자산 관리 서비스에 비용을 지불해야 합니까?
이는 특정 재정 상황에 따라 달라지므로 전체 재정 계획 및 목표에 맞는지 확인하는 것이 중요합니다. 자산 관리를 원하신다면 SmartAsset의 무료 매칭 도구가 재정 고문을 찾는 데 도움이 될 수 있습니다.
자산 관리란 무엇입니까?
자산 관리는 고객에게 투자 조언을 제공할 뿐만 아니라 고객의 금융 생활의 여러 부분에 영향을 미치는 광범위한 금융 및 금융 인접 문제를 도와주는 종합 금융 서비스입니다.
자산 관리자는 일반적으로 투자, 세금, 자선 기부, 부동산 계획 및 기타 관련 요구 사항이나 목표에 대한 정보를 자세히 설명하는 복잡하고 총체적인 재무 계획을 개발합니다. 차례로, 그들은 일반적으로 장기 목표를 염두에 두고 투자를 관리합니다.
자산 관리자는 또한 목표를 설정, 검토 및 업데이트하고 투자 포트폴리오의 균형을 재조정하고 고객이 자산을 보호하기 위해 다른 서비스가 필요한지 여부를 평가하는 데 도움을 줍니다. 여기에는 자선 기부, 납세 의무 및 사업 계획 관리가 포함될 수 있습니다.
포괄적인 특성으로 인해 자산 관리는 일반적으로 순자산 상한선 이상인 개인에게만 해당됩니다. 일반적으로 투자 가능한 자산이 최소 $750,000이거나 순자산이 $150만인 사람으로 간주됩니다.
누가 자산 관리 서비스를 이용할 수 있습니까?
자산 관리 서비스는 일반적으로 모든 사람이 이용할 수 있는 것은 아닙니다.
포괄적인 특성으로 인해 회사는 $500,000 또는 $100만과 같은 높은 최소 금액을 요구할 수 있습니다. 사실, 종합적인 자산 관리 서비스 비용을 충당하기 위해 추가 요금을 청구할 수도 있습니다.
■일반적인 질문 자산 고문
회사 배경 및 소유권
1. 회사는 언제 설립되었습니까?
2. 회사는 언제 자산 자문 서비스를 제공하기 시작했습니까? 다가구 오피스 사업을 시작하게 된 계기는 무엇이었습니까?
3. 회사의 조직 구조는 무엇입니까? 가족 소유의 경우 가족 지분의 비율은 얼마입니까?
4. 회사의 소유 구조는 무엇입니까? 가족 소유의 경우 가족 지분의 비율은 얼마입니까?
5. 회사는 연간 전략 계획을 개발합니까? 그렇다면 향후 2년 동안 회사의 주요 이니셔티브는 무엇입니까?
6. 회사의 명시된 사명은 무엇입니까?
7. 증권 거래 위원회의 1940년 법에 따라 등록된 회사입니까? 매년 SEC에 제출되는 회사의 ADV 파트 I 및 II 사본을 제공하십시오.
8. 서비스 다음 각 서비스 영역에 대한 전문 지식을 설명하십시오.
• 재산 이전 계획.
• 재정 계획.
• 재단 및 자선 계획.
• 투자 관리.
• 성능 분석.
• 세금 계획 및 세금 준수.
• 청구서 지불 및 현금 흐름 관리.
• 고객 교육 과정.
• 자산 자문 서비스를 제공할 때 가장 큰 강점은 무엇입니까?
• 내년에 어떤 새로운 서비스/서비스 향상을 도입할 계획입니까?
• 경쟁업체와 차별화되는 비즈니스 측면은 무엇입니까?
• 연구를 강화하기 위해 외부 투자 컨설턴트와 협력합니까?
9. 고객 관계
• 귀하의 날씨 자문 사업은 얼마나 많은 가족 관계를 가지고 있습니까? 유형별(사업주, 자산가, 자산 상속자, 재단 등) 고객 분포는 어떻게 됩니까?재무 계획.
• 지난 3년 동안 각각 몇 명의 신규 고객을 추가했거나 잃었습니까?
• 귀하의 클라이언트 중 몇 퍼센트가 풀 서비스 관계입니까? 모든 서비스에 대해 귀사를 사용하지 않는 고객에게 일반적으로 어떤 서비스를 제공합니까?
• 어떻게 새로운 비즈니스를 얻습니까? 적극적인 신규 사업 개발 노력이 있습니까?
• 현재 관리 중인 자산은 무엇입니까?
10. 다음에 대한 분석을 제공하십시오.
• 지난 3년간 신규 고객 사업으로 인한 신규 자산의 성장.
• 기존 고객의 신규 자산으로 인한 자산 증가.
• 지난 3년 동안 고객 이탈로 인한 자산 손실.
• 지난 3년 동안 고객 이탈로 인한 자산 손실.
11. 최소 3년 동안 귀사와 함께 일한 고객 3명의 추천서를 제공합니까?
12. 이전 고객이 지난 3년 동안 귀하의 서비스를 종료한 이유는 무엇입니까?
13. 최근 3년간 고객 이탈로 인한 자산 손실.
14. 직원 - 각 주요 부서에 몇 명의 직원이 있습니까? 다음 범주의 직원 분석을 제공하십시오.
• 선임 관계 관리자.
• 투자 전문가.
• 세금 및 회계 전문가.
• 자선 활동 전문가.
• 정보 기술 전문가.
• 마케팅 전문가.
• 운영/백오피스 직원.
• 행정 직원.
15. 일반적인 관계 관리 팀은 어떻게 구성되어 있습니까? 그리고 관계 팀을 지원하기 위해 기술 전문 지식은 어떻게 제공됩니까?
16. 관계 관리자는 어떻게 보상을 받습니까? 인센티브 보상을 받는 경우, 그 근거는 무엇입니까? 그들은 회사 이익을 공유합니까?
17. 관계 관리자의 일반적인 계정 부하는 얼마입니까?
18. 내 계정에 서비스를 제공할 고위 경영진과 핵심 인력의 약력을 제공하십시오.
19. 지난 3년 동안의 고용 및 해고/퇴직 건수를 제공하십시오.
20. 고객 서비스 및 보고
• 고객과 가장 자주 소통하는 방법은 무엇입니까?
• 정기적으로 예정된 클라이언트 회의가 있습니까? 그렇다면 빈도는 얼마이며 일반적으로 회사를 대표하는 사람은 누구입니까?
• 고객의 다른 주요 고문과 어떻게 상호 작용합니까?
• 고객 보고서의 전자 버전을 제공합니까? 고객이 보고서에 온라인으로 액세스할 수 있습니까?
21. 고객 교육 및 연구
• 어떤 종류의 고객 교육을 제공합니까?
• 공식 세미나나 기타 교육 기회를 제공합니까?
출처:Sam Lipscomb, CEPF
※초대합니다▶유엔뉴스-플레이아데스인